當财富零售插上金融科技的翅膀,會(huì)帶來怎樣(yàng)的改變?日前,華發(fā)集團金融産業集群旗下單位華金資管協同廣金中心、華金普惠兩(liǎng)家兄弟單位,于疫情防控特殊時期用逾億元的穩赢系列産品市場化發(fā)行成(chéng)效,交上了一份亮眼的“答卷”。
金融科技“拯救”産品發(fā)行
按春節前的規劃,穩赢系列新一期産品原計劃在3月第一周就新一期産品開(kāi)展協議面(miàn)簽。然而,一場來勢洶洶的疫情,把項目組推入了兩(liǎng)難境地。交易市場正式複市後(hòu),各大金融機構都(dōu)瞄準了這(zhè)一争奪客戶資源、吸納理财的黃金時間,産品搶發(fā)迫在眉睫。
面(miàn)簽,有風險。
不面(miàn)簽,客戶會(huì)流失,業務會(huì)落後(hòu)。
這(zhè)一困局,如何破解?
金融科技全流程賦能(néng)理财業務,成(chéng)爲華金資管破局制勝“武器”。爲貫徹落實集團“科技+”戰略,2019年華金資管财富管理部牽頭,協同金融産業集群核心平台華發(fā)投控金融科技中心、兄弟單位廣金中心共同開(kāi)發(fā)出産品前端交易平台,同時引入行業内先進(jìn)的登記結算系統(TA),覆蓋了從後(hòu)端産品管理、交易登記管理、數據管理,到前端客戶在線認購産品、查詢持倉等業務場景。
疫情暴發(fā)後(hòu),爲最大限度地降低發(fā)行時間延後(hòu)給客戶帶來的損失,華金資管聯合金融科技中心、廣金中心、華金普惠以及外部律所等進(jìn)行了多次遠程會(huì)議,針對(duì)産品前端交易平台、TA系統每一個頁面(miàn)、每一個步驟節點進(jìn)行了嚴格的讨論和修正,最終在3月20日順利投産。基于平台,客戶可以在線智能(néng)化完成(chéng)産品認購申請、合同簽署、視頻鑒證、合格投資者認證等關鍵步驟,省去了線下面(miàn)簽環節,同時也從根本上解決了異地客戶遠程簽約的困難。
産品前端交易平台投産3天内,接受了實戰檢閱,服務了來自不同地區數十名客戶,助力華金資管财富管理零售端從疫情困局中突圍,在一季度開(kāi)門紅創下輝煌戰績。
華金資管相關負責人表示,此次産品成(chéng)功發(fā)行,彰顯了華發(fā)科技賦能(néng)金融産業發(fā)展取得了裡(lǐ)程碑式的突破,爲華發(fā)進(jìn)一步布局财富零售端提供了巨大助力。
發(fā)力C端成(chéng)效初顯
華金資管前端交易平台專爲提升C端用戶體驗設計,界面(miàn)設計簡潔,流程清晰易懂。相比從前線下簽署大量材料、平均花費超過(guò)半小時的面(miàn)簽流程,如今線上最快隻需幾分鍾就可完成(chéng)産品認購簽約。此次産品發(fā)行廣受歡迎,新客戶數據明顯上升,充分顯示客戶的高度認可。 |
同時,華金資管積極牽頭廣金中心、華金普惠參與C端破局動作,爲今後(hòu)華發(fā)金融産業集群進(jìn)一步發(fā)力C端提供了有益經(jīng)驗。
此外,科技賦能(néng)C端業務後(hòu),客戶服務效率也大爲提高,以往一名客戶經(jīng)理隻能(néng)服務約15個高淨值客戶,現在人均服務客戶數量增加至40個左右,爲更好(hǎo)鏈接C端客戶奠定基礎。
協同布局智慧生态圈
華發(fā)金融産業集群“科技+”賦能(néng)業務的版圖并未止步于此。
業内普遍認爲,智能(néng)化將(jiāng)成(chéng)爲下一個十年全球财富管理行業最爲重要的發(fā)展方向(xiàng)。知名咨詢公司波士頓(BCG)聯手中國(guó)平安旗下陸金所發(fā)布的《全球數字财富管理報告2019-2020》指出,截至2018年底,中國(guó)個人可投資金融資産總額爲147萬億元人民币,預計2023年將(jiāng)達到243萬億規模,中國(guó)财管市場蛋糕巨大。而智能(néng)化技術預計可幫助整個市場資産管理規模實現25%至50%的增長(cháng),并助力各類機構實現15%至30%的收入提升,以及25%至50%的利潤改善。
當下,華金資管、華金證券、華金期貨、華金普惠等集群單位正全力構建“金融+科技”雙輪驅動的智慧生态圈,力争實現To C業務突破,充分發(fā)揮融融協同、産融協同,打通華發(fā)集團内各業務闆塊,整合地産、金融、城市運營等内外部資源,圍繞房産生活、金融需求、社區服務全場景激發(fā)客戶金融需求,實現金融+實體産業交叉銷售,覆蓋客戶的綜合智慧金融生活全場景。
華金資管計劃在2020年加大投入,完善C端用戶交易系統群的建設,落實線上營銷、遠程客服、客戶權益、線上支付等功能(néng),通過(guò)人工智能(néng)、大數據等先進(jìn)技術手段,搭建多維客戶畫像,助力精準營銷,讓零售業務更智能(néng)化,普及規模更大的C端“長(cháng)尾用戶”,全面(miàn)提升智能(néng)服務能(néng)力。
當金融科技照進(jìn)現實,當資管、普惠、經(jīng)紀業務等從看似飽和的“零和博弈”變成(chéng)前景可觀的“增量遊戲”,華發(fā)金融人將(jiāng)繼續堅持科技賦能(néng),勇于變革,抓住機遇,迎接挑戰,以人爲本提供更便捷、更精細、更專業、更有溫度的金融服務,爲打赢疫情防控阻擊戰貢獻力量,爲集團實現“三個千億”目标、打造一流的創新驅動型綜合企業集團目标奮鬥!